Apakah Dagangan Forex?

Dagangan Forex ialah dagangan mata wang dalam pasaran terbuka dan antarabangsa. Trader Forex, yang dikenali sebagai retail trader, membuat spekulasi mengenai nilai mata wang, di mana mereka cuba untuk meramal jika nilai mata wang akan meningkat atau menyusut dari masa ke masa berhubung dengan mata wang kedua.

Dalam perdagangan pasaran, trader Forex terlebih dahulu memilih jumlah dan mata wang yang mereka ingin dagangkan, dan jangka masa anggaran mereka ingin mengekalkan trade open. Permintaan ini diteruskan ke pasaran oleh pihak ketiga yang dikenali sebagai broker.

Contoh Broker Forex

Forex market adalah pasaran terbuka dan pasaran kewangan terbesar di dunia; diukur dalam jumlah dagangan. Institusi kewangan dengan kelayakan yang betul akan dapat membuka dan menutup kedudukan perdagangan bagi pihak pelanggan, tetapi terdapat pelbagai pemain berbeza yang terlibat dalam perdagangan mata wang.

Walaupun pasaran Forex bergerak dengan kenaikan yang kecil, berita ekonomi seperti peningkatan cukai atau kenaikan kadar faedah boleh menjejaskan nilai mata wang yang lebih tinggi. Trader Forex hanya boleh menghasilkan wang dalam pasaran yang mempunyai ketidaktentuan dan perubahan ini, jadi trader sentiasa mengikuti peristiwa berita untuk menjana keuntungan.

Broker Forex yang mewakili retail trader menghasilkan jumlah wang yang sangat kecil yang diwakili di pasaran – jumlah terbesar dilaburkan oleh bank.  Bank-bank terus melabur dan mewujudkan ketidakstabilan mereka sendiri di pasaran, dan semua ini adalah volatility yang trader kecil Forex cuba untuk meraih keuntungan.

Dagangan Forex dan CFD tidak sesuai untuk semua pelabur dan melibatkan risiko yang tinggi untuk mengalami kerugian yang disebabkan oleh leveraj. 75-90% pelabur runcit mengalami kerugian melibatkan dagangan produk ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda memahami bagaimana CFD berfungsi dan sama ada anda mampu mengambil risiko tinggi untuk kehilangan wang anda.

Bagaimana Cara Mempelajari Forex?

Tiada cara untuk trader Forex bermula. Terdapat dua jenis trader utama, dan saya fikir anda mungkin berminat untuk berdagang dari dua arah yang berbeza.

Terdapat trader yang mengikuti perkembangan berita, dan memahami bagaimana peristiwa berita mempengaruhi ekonomi global dan nilai mata wang. Trader yang mengikuti perkembangan berita mempunyai kelebihan dalam analisis fundamental dan merupakan trader dan scalpers yang berpengalaman.

Trader lain merupakan ahli matematik yang mempunyai minat dalam matematik dan nombor. Trader teknikal berdagang hampir sepenuhnya berdasarkan data pasaran dan trend, dan memilih strategi kompleks dan fokus yang diperlukan untuk pelaksanaan.

Strategi perdagangan ini tidak eksklusif, jadi setiap trader perlu memahami sedikit sebanyak tentang perdagangan fundamental dan teknikal. Info selanjutnya menyusul kemudian.

Adakah Perdagangan Forex Menguntungkan?

Perubahan nilai mata wang dalam pasaran Forex adalah kecil berbanding pasaran kewangan lain seperti bursa saham. Melainkan jika anda melabur berjuta-juta dolar dalam satu perdagangan, anda tidak ingin melihat sebarang keuntungan yang signifikan yang akan menjadikan perdagangan bernilai dari segi masa dan risiko. Itulah sebabnya retail trader menggunakan sesuatu yang disebut leverage.

Leverage digunakan oleh trader sebagai cara untuk menggandakan keuntungan mereka dalam perdagangan. Ini bermakna penyedia kecairan, biasanya pihak ketiga, akan memberi anda wang tambahan supaya anda boleh memegang kedudukan yang lebih besar. Apabila menggunakan leverage, anda dapat melindungi sebarang kerugian pada akaun dagangan anda bagi jumlah leverage yang anda gunakan, maka oleh itu leverage meningkatkan pendedahan anda kepada risiko.

Tetapi mempunyai leverage yang tersedia untuk trader boleh menjadikan perdagangan Forex amat menguntungkan selagi trader mempunyai rekod kejayaan yang tinggi berbanding kerugian dalam perdagangan. Terdapat sesetengah trader yang bertuah meninggalkan pekerjaan mereka dan menjadi trader sepenuh masa, tetapi juga adanya trader yang memperoleh sedikit keuntungan untuk percutian setiap tahun.

Risiko Dalam Dagangan Forex

Sifat pasaran kewangan adalah tidak menentu (volatile) dan boleh bergerak tanpa disedari. Ia boleh bergerak ke mana-mana arah, dan boleh bergerak ke arah yang anda tidak pernah jangkakan. Terdapat banyak faktor yang mempengaruhi pasaran, dan terdapat bank besar yang mempunyai modal untuk memindahkan pasaran bagi membolehkan mereka meraih keuntungan.

Sekiranya anda berfikir untuk berdagang Forex, anda perlu tahu bahawa perdagangan dalam produk CFD yang bersifat spekulatif mendedahkan anda kepada pelbagai risiko. Peraturan umum, anda tidak boleh berdagang dengan wang yang anda tidak mampu leburkan. Dan peraturan kedua, anda harus menjangkakan akan berlakunya kerugian pada beberapa dagangan anda. Anda hanya perlu mengekalkan nisbah kerugian yang sihat dan tidak boleh meletakkan lebih dari 2% modal anda dalam satu perdagangan.

Dalam perdagangan Forex anda boleh mengurangkan pendedahan kepada risiko, tetapi anda tidak boleh mengelak berdepan dengan risiko. Jangkakan kerugian. Jangkakan keuntungan. Dan jangkakan kejutan.

Bearish Vs. Bullish Trends

Salah satu prinsip utama perdagangan Forex adalah untuk berdagang dengan trend. Sekiranya pasaran berada dalam pelbagai arah, adalah wajar untuk mengandaikan bahawa pasaran akan terus bergerak ke arah tersebut sehingga sesuatu berlaku. Terdapat dua trend utama yang anda akan ketahui dalam pasaran – bearish trend dan bullish trend.

Bearish Trend

Bearish trend adalah downward trend.  Ini bermakna overall trend perlu down tanpa mengira pergerakan ke atas overall trend. Berikut adalah contoh bearish trend.

Bullish Trend

Bullish trend adalah di mana trend semasa adalah upward, tanpa mengira sebarang pergerakan yang lebih kecil yang menentang upward trend.

Long & Short

Apabila trader Forex berspekulasi mengenai mata wang dan membuka kedudukan, mereka berbuat demikian dengan cara yang mereka percayai terhadap arah pergerakan pasaran. Perdagangan boleh menguntungkan bagi trader bullish dan bearish market, selagi trader menunjukkan mereka akan memilih long atau short apabila melaksanakan perdagangan.

Going Long adalah adalah apa yang trader percaya bahawa padanan mata wang akan meningkat dari segi nilai. Mereka percaya bahawa pasaran adalah bullish. Dalam perkara ini, trader membeli mata wang pertama dalam padanan tersebut.

Going Short adalah berbeza. Ini adalah pertaruhan terhadap pasaran dan sekiranya nilai padanan mata wang menyusut. Dalam perkara ini, trader membeli mata wang kedua padanan tersebut, dan sekiranya nilai bertambah manakala mata wang pertama menyusut, trader memperoleh keuntungan.

Padanan Mata Wang Forex

Mata wang sentiasa didagangkan secara berpadanan. Ini kerana nilai mata wang hanya boleh meningkat atau menyusut. Apabila kita berdagang forex, kita akan menentukan sama ada membeli atau menjual salah satu mata wang dalam padanan tersebut.

Bagi kesederhanaan dan penyeragaman, semua mata wang mempunyai kod 3 huruf yang mewakili mata wang. Dua huruf pertama terdiri dari negara dan yang ketiga ialah mata wang.

Sebagai contoh, USD ialah Dolar Amerika Syarikat dan MYR ialah Ringgit Malaysia.

 

Berikut adalah contoh padanan termasuk Dolar Amerika Syarikat dan Ringgit Malaysia. Ini adalah bagaimana anda akan melihatnya pada platform dagangan anda.

Majors, Minors, Exotics

Padanan mata wang dikelompokkan kepada tiga kategori. Ia disebut Majors, Minors, dan Exotics. Untuk info lanjut mengenai padanan mata wang yang anda harus dagangkan dan yang harus anda hindari, sila baca artikel kami di sini.

Padanan Majors

Ini adalah kumpulan 7 padanan mata wang yang merupakan gabungan USD dengan mata wang utama lain. Padanan adalah:

  • USD/GBP
  • USD/EUR
  • USD/JPY
  • AUD/USD
  • USD/CAD
  • NZD/USD
  • USD/CHF

Padanan Minors

Ini adalah kumpulan mata wang yang tidak mengandungi USD tetapi mengandungi dua mata wang ekonomi yang kukuh.  Ia adalah:

  • EUR/GBP
  • GBP/JPY
  • CHF/CAD

Padanan Exotics

Ini adalah padanan yang terdiri dari satu mata wang ekonomi maju dan satu lagi dari ekonomi yang baru muncul.  Padanan ini tidak kerap didagangkan, jadi dijangkakan akan kurangnya liquidity dan slippage pada dagangan – serta spread tinggi. Beberapa contoh adalah:

  • USD/MYR
  • GBP/ZAR
  • AUD/THB

Pip & Spread

Perubahan terkecil dalam nilai mata wang disebut sebagai pip.  Dalam contoh di bawah, kami mempunyai padanan USD/EUR yang mempunyai nilai semasa 0.8106.

Single pip adalah pergerakan tempat perpuluhan ke-4. Sekiranya nilai padanan meningkat sebanyak 0.8107, ia akan meningkat kepada 1 pip, dan sekiranya ia turun kepada 0.8105, ia akan menyusut dengan nilai 1 pip.

Nombor merah bersebelahan dengan nilai mata wang adalah perubahan harian. Kita boleh lihat bahawa setakat hari ini, padanan USD/EUR turun sebanyak 15 pip. 

Saiz Lot & Portion

Apabila anda menempatkan dagangan, anda bukan sahaja perlu memilih padanan mata wang, tetapi juga saiz perdagangan. Ini disebut sebagai saiz portion, dan diukur dalam lot. Standard lot ialah ukuran saiz portion terbesar dan boleh dipecahkan menjadi portion yang lebih kecil. Antaranya ialah:

  • Lot Mini – 10% saiz lot Standard
  • Lot Micro – 10% lot Mini dan 1% lot Standard
  • Lot Nano – 10% lot Micro dan 0.1% lot Standard.

Sekiranya anda memilih untuk membuka akaun dagangan dengan jumlah dana yang kecil, anda akan berdagang pada lot Mirco dan Nano. Dagangan Lot Mini dan lot Standard mengambil lebih banyak modal pelaburan. 

Analisis Dalam Dagangan Forex

Kami telah membincangkan lebih awal bahawa trader adalah berbeza. Sesetengah trader lebih suka berdagang berdasarkan peristiwa berita dan yang lain berdagang dengan melihat indicator dalam data kewangan. Setiap trader perlu melakukan analisis dalam usaha mencari peluang perdagangan yang akan datang. Apabila anda memasuki dagangan, anda perlu mengetahui anda dalam jenis trader yang mana – di sini adalah beberapa contoh ringkas bagaimana trader boleh melakukan analisis dan apa yang mereka perolehi.

Analisis Fundamental: Trader yang melakukan analisis fundamental akan mencari peristiwa berita utama yang akan mempengaruhi nilai mata wang dalam padanan mata wang.

Contoh:  Hari di mana kerajaan Amerika Syarikat mengeluarkan laporan yang menyebut bahawa Indeks Harga Perumahan merupakan anggaran bagaimana pasaran perumahan Amerika Syarikat bergerak. Perumahan merupakan komponen penting dalam ekonomi AS dan begitu juga kenaikan Indeks Harga Rumah, ini biasanya akan mewujudkan bullish environment untuk trader. Sekiranya indeks jatuh, ia boleh mewujudkan bearish environment.

Sebagai fundamental trader, anda perlu melakukan analisis sebelum melepaskan laporan ini supaya anda boleh membuka kedudukan apabila berita disiarkan, dan anda mendapat keuntungan dari volatility yang dihasilkan.

Analisis Technical: Trader yang melakukan analisis technical untuk mencari peluang berdagang, akan menghabiskan masa mereka menganalisis carta dengan bantuan indicator dan alat perdagangan.

Contoh:  Trader akan melihat purata pergerakan indicator dalam dua tempoh masa yang berbeza. Apabila indicator jangka panjang mula menurun di bawah indicator jangka pendek, ini menandakan bahawa pasaran kehilangan momentum dan boleh berputar untuk beralih ke arah bertentangan. Ini akan menggalakkan sama ada sell atau buy bergantung kepada kedudukan yang dipegang.

Analisis Sentiment:  Trader yang melakukan bentuk perdagangan seperti ini jarang ditemui berbanding dua yang sebelumnya. Ini kerana analisis sentiment adalah sukar dan sering disalah faham.

Contoh:  Terdapat tool di luar sana yang memberi trader pandangan mengenai apa yang semua trader di dunia rasakan tentang padanan tertentu berdasarkan perdagangan mereka. Pattern dan tingkah laku tertentu indicator ini akan memberi kesimpulan tentang apa yang mungkin berlaku di pasaran – yang kemudiannya boleh didagangkan untuk keuntungan.

Tidak ada contoh pengenalan analisis sentimen yang benar-benar baik, jadi saya rasa sebaiknya kita tinggalkan perkara ini untuk sekarang dan bincangkan di masa depan dalam artikel berasingan.

Broker & Jenis Broker

Semua broker forex adalah berbeza. Terdapat model perniagaan yang berbeza apabila mengendalikan broker forex, di mana broker akan berdagang dengan asas klien mereka sendiri sebagai satu cara untuk menawarkan liquidity pada padanan yang mereka ingin berdagang serta-merta, tetapi dengan berbuat demikian, mereka mengambil rakan niaga untuk perdagangan. Berikut adalah beberapa penerangan ringkas, tetapi untuk penerangan yang lebih terperinci sila baca lebih lanjut di sini.

Market Makers atau Dealing Desks:  Ini adalah broker yang mengambil rakan niaga untuk perdagangan anda.  Mereka biasanya dikenal pasti dengan memerlukan simpanan minimum yang lebih tinggi dan mempunyai spread yang lebih luas.

Non-Dealing Desks:  Terdapat dua jenis broker yang berbeza dalam kategori Non-Dealing Desk. Broker ECN dan broker ECN/STP.

Broker ECN menawarkan trader direct link ke interbank market yang bermaksud bahawa broker tidak terlibat dalam perdagangan.  Manakala broker tidak mempunyai konflik kepentingan, tetapi ini bermakna jika tiada liquidity, maka trader menjangkakan slippage.

Broker ECN/STP juga mendapatkan kadarnya terus dari interbank market, tetapi sekiranya tiada liquidity, broker dapat menawarkan liquidity kepada trader dengan menjadi Dealing Desk dan menjadi rakan niaga kepada perdagangan. Ini bermakna terdapat konflik kepentingan dari broker, tetapi tidak sampai ke tahap yang anda harapkan dari broker Dealing Desk sebenar.

Bagaimana Cara Membuka Perdagangan Pertama Anda?

Sekarang kita mempunyai pemahaman tentang apakah Forex, dan bagaimana pasaran Forex berfungsi, kita boleh berfikir tentang bagaimana cara membuka perdagangan pertama anda.

  1. Pilih padanan mata wang yang anda ingin berdagang

Contoh:  Mari kita berdagang EUR/GBP kerana kita percaya nilai EUR akan meningkat berbanding pound selepas Perdana Menteri British bertemu dengan Kerajaan Eropah untuk membincangkan keadaan Brexit. Khabar angin menyatakan bahawa penduduk Eropah tidak menyokong cadangan British, jadi kami mahu menjual volatility ini.

  1. Pilih jumlah yang kami mahu laburkan.

Berdasarkan contoh, kami memilih untuk melabur 150 EUR dalam perdagangan dan memutuskan untuk menggunakan leveraj 1:100.  Ini bermakna kita akan menggunakan 150 EUR untuk membeli pelaburan 15,000 EUR.  (Kita mengiranya dengan Investment Capital x Leverage)

  1. Pilih arah yang anda percaya pasaran akan bergerak.

Seperti yang dibincangkan dalam langkah 1, kami percaya EUR akan menjadi lebih berharga berbanding GBP, jadi kita memilih long dan buy EUR, dengan mengetahui bahawa nilai GBP akan menyusut, kita akan keluar dari dagangan dengan jumlah GBP yang lebih besar berbanding permulaan.

  1. Tutup urus niaga apabila anda rasa ia adalah masanya.

Kita membuka perdagangan apabila kadar EUR/GBP ialah 0.8750, dan seperti yang kita harapkan keuntungan Euro pada GBP.  Kita keluar dari perdagangan pada kadar 0.8900.  Ini adalah perubahan 0.015 (atau 15 pip).  0.005 dari pelaburan asal kita adalah 15,000 EUR dengan keuntungan 225 EUR.

Kesimpulan

Dagangan Forex adalah perdagangan padanan matawang di mana trader tidak mengambil pemilikan aset, tetapi sebaliknya berspekulasi mengenai nilai masa depan mata wang.  Kerana dagangan Forex adalah spekulatif, terdapat risiko yang terlibat dan perdagangan dalam mana-mana CFD adalah perniagaan yang berisiko. Trader Forex sentiasa berusaha untuk mengawal risiko yang terdedah, dan semakin besar nisbah kerugian untuk menang, semakin banyak keuntungan yang akan diperolehi oleh Trader Forex.

Trading Forex and CFDs is not suitable for all investors and comes with a high risk of losing money rapidly due to leverage. 75-90% of retail investors lose money trading these products. You should consider whether you understand how CFDs work and whether you can afford to take the high risk of losing your money.
+ +